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PARA EMPRESAS CON ACTIVIDADES VULNERABLES

Conoce a tu cliente
antes de cada operación.

Descubre quién está detrás de cada cliente, consulta PEP y listas y evalúa su riesgo desde la cotización. Decide con una recomendación fundamentada y conserva la evidencia de cada revisión.

  • Dueño final identificado
  • Riesgo explicado
  • Decisiones documentadas
Explora una evaluación

TU CUMPLIMIENTO PLD EMPIEZA AQUÍ

Conoce cómo funciona.

Descubre cómo conocer a tus clientes antes de operar. Solicita una demo para tu empresa.

Una conversación enfocada en tu actividad.

PARA CADA ACTIVIDAD VULNERABLE
Agencias de autos Casinos y sorteos Joyerías y relojerías Inmobiliarias Casas de empeño Y otras actividades vulnerables

ANTES DE OPERAR

Cada operación trae preguntas.
Respóndelas antes.

Si revisas cuando la venta ya se cerró, llegas tarde. Las respuestas de cumplimiento empiezan con la cotización.

01

“¿Quién está contratando conmigo y por cuenta de quién actúa?”

Sigue las sociedades hasta la persona física e identifica al dueño final (beneficiario controlador).

02

“¿Puedo continuar o falta resolver algo?”

Consulta la recomendación con su fundamento y lo que queda pendiente.

03

“¿Debo presentar un aviso y qué debo conservar?”

Identifica si aplica un aviso, su plazo y la evidencia que lo respalda.

EXPLORA UNA EVALUACIÓN

Una cotización.
Todo lo que hay detrás.

Recorre el caso de una agencia de autos: de la cotización a la persona que controla al cliente.

A, S.A. de C.V.Cotización de ejemplo · Agencia de autos
Vista ilustrativa
¿Quién está detrás de A, S.A. de C.V.?Ejemplo con 3 niveles · sin tope de niveles
  • A, S.A. de C.V.Cliente
    • B, S.A. de C.V.80% de A
      • C, S.A. de C.V.70% de B
        • Ana Ruiz Lozano60% de Ctotal 33.60%Dueña final identificada
        • Laura Treviño Garza40% de Ctotal 22.40%
      • Jorge Salinas Ortega30% de Btotal 24.00%Cerca de 25%
    • Marta Lozano Díaz20% de Atotal 20.00%
Participación indirecta de Ana en A80% × 70% × 60% = 33.60%

Multiplicar por ruta; sumar las rutas de la misma persona.

Orden para decidir: 25% o más de propiedad · control por otros medios · persona de más alto cargo.

Vista ilustrativa · Datos de ejemplo

DE LA COTIZACIÓN A LA DECISIÓN

Cada paso, revisado.
Cada decisión, explicada.

Conoce a tu cliente la primera vez y aprovecha su expediente en las siguientes operaciones.

01

Recibe la cotización

Súbela en PDF, imagen o Excel, o captúrala. Xternall lee los datos, tú los confirmas y con el RFC encuentra o da de alta al cliente.

02

Entiende quién está detrás

Recorre la cadena de sociedades sin tope de niveles. La IA propone los socios a partir del acta y una persona los confirma.

03

Consulta y evalúa

Revisa a toda la red en PEP y listas, y obtén un nivel de riesgo Bajo, Medio o Alto con los factores que lo explican.

04

Decide y documenta

Lee la recomendación con su fundamento. Tu organización decide y queda registrado quién, cuándo y por qué.

Veamos cómo aplicarlo en tu empresa

ATENCIÓN ANTES DEL UMBRAL

Vigila cada cliente.
Anticipa cada aviso.

Las operaciones se acumulan. Xternall suma lo facturado y te avisa a tiempo.

Acumulado por actividad

Suma lo facturado por cliente y actividad, y avisa antes de llegar al umbral.

Alertas a quien corresponde

Define a qué porcentaje del umbral se avisa y a quién.

Avisos con plazo

Identifica si aplica un aviso, su fecha límite y registra el acuse.

Factura como evidencia

Al cerrar la venta, sube la factura. Si el RFC no coincide con el cliente, te avisa.

Centro de control

Pendientes por prioridad y los clientes más cerca del umbral.

Ventas ve lo necesario

Quien vende ve un estado neutro, nunca el motivo de una alerta.

AUTOEVALUACIÓN ANUAL

Identifica qué evaluar.
Demuestra lo que haces.

Responde sobre tu empresa y tu operación. Obtén tu lista de controles y documenta cada uno con su evidencia.

  • Se repite cada año, con versiones y comparativo.
  • Dirección revisa y aprueba la evaluación.
  • Carga la matriz de tu organización y aplica sus reglas a cada operación.
Conoce la autoevaluación
AutoevaluaciónDatos de ejemplo
Tu empresaCómo operasTus riesgosTus controles
Semáforo de controles
Cumple14
Parcial4
Falta2
Termómetro de riesgo residual
BajoMedioAlto
EXPEDIENTE DEL CLIENTE
CLIENTE · EJEMPLO

A, S.A. de C.V.

Quién está detrásRuta de propiedad, cálculo, regla aplicada y revisión humana.
PEP y listasPersona consultada, fuente y versión de la lista, fecha y resultado.
DecisiónRecomendación, decisión tomada, motivo y responsable.
ControlesEvidencia de cada control de tu autoevaluación.

Vista ilustrativa · Datos de ejemplo

Cuando pidan evidencia,
tenla lista.

Cada consulta y cada decisión quedan registradas con su fuente, su fecha y su responsable.

Auditoría consulta la evidencia con acceso de solo lectura.

Un director general y una auditora revisan juntos el expediente de cumplimiento en una laptop

EL CRITERIO SIGUE SIENDO TUYO

Xternall no decide
quién lava dinero.

Detecta cuándo algo no cuadra con lo esperado y lo convierte en una alerta, un caso de revisión o una obligación por atender.

Claridad para revisar

Ve la red completa del cliente y los factores de su riesgo.

Fundamento para decidir

Cada recomendación muestra la regla que la sostiene.

Evidencia para demostrar

Conserva lo que revisaste y lo que decidiste.

Cada perfil con su propia vista
Ventas Cumplimiento Dirección Auditoría

UNA BASE COMÚN. TU PROPIO CONTEXTO.

Cada actividad
tiene sus propias reglas.

Lo que debes revisar depende de tu actividad y sus condiciones. Xternall combina una base común con preguntas que se adaptan a tu giro.

Inmuebles

Constructoras, desarrolladoras, intermediarios y arrendadores.

Bienes de alto valor

Joyerías, relojerías, galerías, subastadoras, agencias de vehículos y blindadoras.

Crédito y medios de pago

Prestamistas, casas de empeño, tarjetas, cheques de viajero y activos virtuales.

Servicios profesionales

Abogados, contadores, notarios y corredores públicos.

Logística y custodia

Traslado o custodia de dinero y valores, y agencias aduanales.

Juegos y donativos

Casinos, apuestas, sorteos y organizaciones que reciben donativos.

Conocerlo para mi actividad

RESOLVAMOS LO ESENCIAL

Antes de tu
próxima operación.

La demo también es para revisar tu actividad y los casos particulares de tu empresa.

Hablemos de tu operación
¿Para quién está pensado Xternall PLD?
Para empresas con actividades vulnerables: inmobiliarias, joyerías, agencias de autos, casinos, casas de empeño, notarías, transportadoras de valores, organizaciones que reciben donativos y otras. En la demo revisamos tu actividad y lo que aplica a tu empresa.
¿Xternall decide si se hace la operación?
No. Xternall detecta, alerta, recomienda y documenta. Tu organización decide si continúa, y la plataforma registra la decisión, el motivo y el responsable.
¿Qué necesito para revisar una operación?
La cotización, en PDF, imagen o Excel, o capturada en pantalla. Xternall lee los datos, tú los confirmas y con el RFC encuentra o da de alta al cliente.
¿Hasta dónde revisa quién está detrás?
Sin tope de niveles, hasta llegar a la persona física que controla al cliente. La IA propone los socios a partir del acta y una persona confirma cada conclusión.
¿Mi equipo de ventas ve las alertas?
No. Quien vende ve un estado neutro de la cotización; el motivo de una alerta y los avisos solo los ve cumplimiento.
¿Xternall presenta los avisos ante la autoridad?
No. Te indica si aplica un aviso y su plazo, permite la segunda revisión de Dirección y registra la presentación con su acuse. La presentación se hace fuera de Xternall.
¿Se conecta con mis sistemas?
Puedes empezar subiendo tus cotizaciones, sin integraciones. En la demo revisamos qué conexiones requiere tu operación.
¿Usar Xternall garantiza el cumplimiento?
Xternall te ayuda a conocer a tus clientes, evaluar su riesgo y conservar la evidencia. El cumplimiento también depende de tus políticas, tus decisiones y las reglas que aplican a tu actividad.

DA EL SIGUIENTE PASO

¿Sabes quién está detrás
de tu próximo cliente?

Conoce cómo revisar cada operación y conservar su evidencia en un mismo lugar.

Quiero ver una demo

Una conversación sobre tu actividad.